Con il rapporto \"Crisi dei mercati finanziari e vigilanza\" del 14 settembre 2009 l'Autorit\u00e0 federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) presenta un'esaustiva analisi della crisi dei mercati finanziari e del comportamento della Commissione federale delle banche (CFB). In relazione a questo rapporto pongo le seguenti domande:
8. Alla pagina 26 del rapporto si parla di una piattaforma IT frammentata, che non sarebbe stata sottoposta a miglioramenti (nessun progresso).
- Perch\u00e9 la CFB ha tollerato questa situazione, pur avendola riconosciuta?
9. La societ\u00e0 esterna di revisione ha attestato il funzionamento del sistema di controllo di UBS.
- Come ci si pu\u00f2 spiegare questo fatto?
- Non si sarebbe dovuto prenderne nota nel rapporto di gestione?
- Questo comporta delle conseguenze?
- Le insufficienze sono oggi completamente eliminate?
10. Alla pagina 27 del rapporto si legge che presso UBS, contrariamente alle informazioni fornite alla CFB, le posizioni subprime sono state ampliate.
- \u00c8 corretto affermare che la CFB \u00e8 stata tratta in inganno?
- Quali sono state le conseguenze?
- Quando si \u00e8 accorta la CFB di essere stata tratta in inganno?
- In questo caso non sono state violate regole ad hoc?
- I responsabili si sono allora dovuti dimettere?
- Perch\u00e9 nel mese di agosto del 2007 non ci sono state comunicazioni?
","ReasonText":null,"DocumentationText":null,"MotionText":null,"FederalCouncilResponseText":"Nel quadro dei mandati parlamentari derivanti dal postulato 08.4039 del consigliere agli Stati Eugen David e dalla mozione CET-N 09.3010 \u00e8 in corso una verifica dell'attivit\u00e0 della FINMA durante la crisi dei mercati finanziari. Tale verifica comprende in particolare un'analisi indipendente del rapporto della FINMA del 14 settembre 2009, effettuata da due esperti esterni. Sulla base del loro lavoro il Consiglio federale presenter\u00e0 al Parlamento un rapporto esaustivo in cui analizzer\u00e0 il ruolo della FINMA ed esprimer\u00e0 il suo parere in merito. Nella risposta alla presente interpellanza il Consiglio federale si limita per il momento a riportare il punto di vista della FINMA e le risposte che quest'ultima ha fornito alle domande poste.
8. Le citate insufficienze concernenti la piattaforma IT sono state costantemente tematizzate con UBS, e le aspettative della CFB sono state comunicate alla banca per scritto. Occorre rilevare che le modifiche in determinati settori di gruppi altamente complessi come UBS necessitano di tempo per divenire efficaci. Questo riguarda in particolare il settore IT. Nel momento in cui la crisi si \u00e8 manifestata, gli adeguamenti previsti non avevano raggiunto uno stato di avanzamento tale da poter contribuire a riconoscere o addirittura ad impedire la crisi.
9. Come gi\u00e0 esposto rispondendo alle domande 5 e 7 dell'interpellanza 09.3776 (Rapporto FINMA del 14 settembre 2009. Parte 2), per quanto riguarda il rapporto di gestione, la societ\u00e0 di revisione \u00e8 tenuta ad esprimere le sue riserve soltanto quando le lacune nel controllo che essa individua hanno ripercussioni dirette sul rendiconto finanziario. Ci\u00f2 non era il caso nella situazione in questione.
Nel rendiconto che allestisce in base al potere di sorveglianza, la societ\u00e0 di revisione prende posizione in merito all'adeguatezza dell'organizzazione interna e del sistema interno di controllo nei settori commerciali pi\u00f9 importanti e nel settore dell'informatica. Questo rapporto \u00e8 indirizzato al consiglio d'amministrazione della banca e alla FINMA e non \u00e8 pubblico. I rapporti degli ultimi anni non contengono critiche della societ\u00e0 di revisione relative a carenze nell'organizzazione interna e del sistema di controllo interno. I rapporti del 2006, 2007 e 2008 contengono cosiddette osservazioni e menzionano numerose lacune nel controllo, che per\u00f2 non sono state considerate gravi. Queste lacune sono oggetto di un grande progetto di UBS e all'ora attuale non sono ancora state colmate. La FINMA sorveglia i progressi in merito.
La FINMA sta esaminando il ruolo delle societ\u00e0 di revisione come pure il controllo e la garanzia della qualit\u00e0 nel quadro di un progetto interno.
10. In occasione della comunicazione a cui si fa riferimento, \u00e8 stato sottolineato come la maggior parte delle operazioni fosse orientata al cliente, senza per\u00f2 entrare nel dettaglio di singole operazioni commerciali. In seguito \u00e8 avvenuto un aumento massiccio delle posizioni problematiche, cosa che dal punto di vista della CFB equivale a un allontanamento dalla strategia comunicata inizialmente. L'intenzione di UBS di non riproporre la strategia di DRCM \u00e8 stata rispettata soltanto in parte. Anche se le posizioni di DRCM e Investment Bank erano in parte chiaramente distinte, di fatto mantenevano entrambe rischi considerevoli legati al mercato immobiliare statunitense. Questo sviluppo avvenne in parte in modo contrastante rispetto alle affermazioni iniziali dei quadri pi\u00f9 alti. Nell'Investment Bank sono state effettuate pi\u00f9 operazioni in proprio di quanto comunicato originariamente. Il 1\u00b0 ottobre 2007, poco dopo lo scoppio della crisi, il CEO di UBS Investment Bank Huw Jenkins e Clive Standish del Group CFO, si sono dimessi. In quel momento le persone responsabili dell'accrescimento delle posizioni nel settore immobiliare americano non erano pi\u00f9 impiegate presso UBS. Di seguito si sono dimesse altre persone. Questa situazione \u00e8 culminata nelle dimissioni del presidente del consiglio d'amministrazione, che aveva ordinato all'Investment Bank una strategia di crescita aggressiva.
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