Il Consiglio federale \u00e8 incaricato di rafforzare l'obbligo di vigilanza della FINMA al fine di impedire che le persone politicamente influenti riciclino denaro. La FINMA dovr\u00e0 vigilare direttamente affinch\u00e9 gli intermediari finanziari facciano fronte all'accresciuto obbligo di diligenza che incombe loro in caso di relazioni d'affari con persone politicamente influenti.
","ReasonText":"Da decenni le nostre banche contribuiscono alla ricettazione e alla fuga di ingenti capitali di propriet\u00e0 di dittatori. Questi beni sono frutto della corruzione, tanto pi\u00f9 riprorevole se si considera che in molti casi la popolazione dei Paesi interessati vive in condizioni di estrema povert\u00e0.
In questi ultimi anni la Svizzera ha fortunatamente compiuto dei passi avanti restituendo alle popolazione derubate i fondi acquisiti illegalmente da parte dei potentati. Il blocco degli averi di Ben Ali, Mubarak, Gheddafi e dei loro entourage ha fatto tuttavia riemergere in modo lampante che le banche svizzere continuano tranquillamente a fare affari con i peggiori dittatori. Queste persone hanno apparentemente potuto depositare in Svizzera ingenti patrimoni senza che siano scattati i provvedimenti previsti dalla legge sul riciclaggio di denaro (LRD).
I primi ad essere venuti meno ai loro impegni sono stati gli intermediari finanziari, che non hanno applicato l'obbligo di diligenza previsto dalla LRD. Anche la FINMA ha tuttavia le sue colpe, dal momento che non ha del tutto adempito l'obbligo di vigilanza che le spetta e non ha fatto rispettare agli intermediari finanziari l'obbligo di diligenza sancito dalla LRD.
Un importante motivo \u00e8 da ricercare nel fatto che di norma la FINMA non assume direttamente il suo obbligo di vigilanza, ma lo delega a privati: nel settore bancario essenzialmente a societ\u00e0 di revisione e in quello parabancario a organismi di autodisciplina. Nella maggior parte dei casi, la FINMA si accontenta di vigilare sulla loro attivit\u00e0.
Apparentemente questo sistema non basta per impedire che sulla nostra piazza venga riciclato denaro appartenente a persone politicamente influenti. L'obbligo e i diritti della FINMA in materia di vigilanza vanno pertanto ampliati e rafforzati. La FINMA deve provvedere a controllare direttamente gli intermediari finanziari, affinch\u00e9 non accettino valori patrimoniali di potentati o non contribuiscano in altro modo al riciclaggio dei loro beni.
","DocumentationText":null,"MotionText":null,"FederalCouncilResponseText":"Anzitutto bisogna tenere presente che in linea di principio l'avvio o la gestione di relazioni d'affari con persone politicamente esposte non \u00e8 vietato. Secondo l'articolo 12 capoverso 3 ORD-FINMA le relazioni d'affari con persone politicamente esposte sono considerate in ogni caso a rischio superiore e sono quindi sottoposte agli obblighi di diligenza particolari disciplinati nell'ordinanza.
L'attuazione delle leggi sui mercati finanziari applicabili ai sensi dell'articolo 1 LFINMA e delle rispettive disposizioni di esecuzione da parte degli intermediari finanziari viene controllata dalla FINMA, la quale \u00e8 autorizzata a effettuare le verifiche per l'osservanza degli obblighi di diligenza presso le banche per il tramite di societ\u00e0 di audit incaricate dagli assoggettati alla vigilanza (art. 24 LFINMA). Oltre alla verifica dei conti, tali societ\u00e0 di audit effettuano anche una verifica della vigilanza per la quale devono soddisfare condizioni di abilitazione particolari. La FINMA controlla l'adempimento delle condizioni di abilitazione e l'attivit\u00e0 di verifica delle societ\u00e0 di audit, che devono presentare un rapporto sulle loro verifiche (art. 26-28 LFINMA). Questo sistema consente alla FINMA di controllare annualmente, con l'aiuto delle societ\u00e0 di audit, l'osservanza degli obblighi di diligenza conformemente alle disposizioni sulla lotta contro il riciclaggio di denaro come pure per quanto riguarda le persone politicamente esposte.
In modo analogo vengono pure controllati gli intermediari finanziari del settore non bancario, che sottostanno all'obbligo di vigilanza da parte di organismi di autodisciplina (OAD) per la lotta contro il riciclaggio di denaro. I regolamenti di tutti gli OAD che necessitano del riconoscimento della FINMA (art. 24 LRD) prevedono regolarmente controlli da parte di societ\u00e0 di audit o di impiegati degli OAD. La violazione di obblighi di diligenza viene menzionata nel rapporto di verifica e comporta sanzioni da parte degli OAD (art. 25 LRD). La FINMA sorveglia costantemente gli OAD, nel senso che approva tutte le modifiche dei regolamenti e mutazioni delle persone preposte alla vigilanza. Inoltre riceve annualmente un rapporto esaustivo da ogni OAD nel quale figurano anche le difficolt\u00e0 incontrate dagli OAD con i loro membri. Oltre a ci\u00f2, la FINMA effettua ogni anno un controllo sul posto presso tutti gli OAD.
Nel quadro dell'attuazione degli obiettivi strategici approvati dal Consiglio federale il 30 settembre 2009, la FINMA ha sviluppato un nuovo piano di vigilanza e ha verificato il ruolo delle societ\u00e0 di audit ed elaborato innovazioni. Di conseguenza devono essere applicate regole pi\u00f9 severe, in particolare anche per quanto riguarda l'abilitazione degli auditor responsabili per la verifica in materia di vigilanza, i responsabili nei confronti della FINMA in relazione al rendiconto nonch\u00e9 per quanto concerne i controlli della qualit\u00e0 effettuati dalla FINMA. In futuro, la FINMA effettuer\u00e0 pi\u00f9 spesso interventi sul posto (supervisory reviews). Questo strumento di vigilanza complementare permette alla FINMA un'acquisizione rapida di informazioni sul settore d'attivit\u00e0 e nell'ambito dei rischi specifici. Gli interventi sul posto possono essere motivati da determinate questioni legate all'attivit\u00e0 quotidiana oppure da analisi approfondite su temi specifici da parte della vigilanza. Con siffatto strumento viene spesso effettuata la verifica di un settore tematico presso pi\u00f9 banche, consentendo il tempestivo trattamento di punti deboli. Gli strumenti di vigilanza vengono quindi costantemente sviluppati conformemente alle conoscenze delle autorit\u00e0 di vigilanza. Una rigida regolamentazione delle competenze di vigilanza e degli impegni in materia di vigilanza potrebbe addirittura costituire un ostacolo allo sviluppo continuo. Sulla base delle ordinanze sulle sanzioni nei confronti di Tunisia, Egitto e Libia, la FINMA verifica attualmente, nell'ambito della propria attivit\u00e0 di vigilanza ordinaria, l'osservanza degli accresciuti obblighi di diligenza delle relazioni d'affari con persone politicamente esposte. Qualora i risultati dei chiarimenti lo esigessero, la FINMA avvier\u00e0 le necessarie misure.
Il grado di vigilanza raggiunto con le disposizioni di esecuzione della LRD soddisfa ampiamente le esigenze internazionali. Il Gruppo d'azione finanziaria (GAFI) ha classificato il dispositivo svizzero come efficace e soddisfacente. Una modifica della LRD non \u00e8 quindi al momento necessaria.
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