Il Consiglio federale licenzia il messaggio concernente l\u2019introduzione di una garanzia statale della liquidit\u00e0 per banche di rilevanza sistemica
Nella seduta del 6 settembre 2023 il Consiglio federale ha licenziato il messaggio concernente l\u2019introduzione di una garanzia statale della liquidit\u00e0 (\u00abPublic Liquidity Backstop\u00bb, PLB) per banche di rilevanza sistemica. Il Consiglio federale aveva deciso gi\u00e0 nel marzo 2022 i parametri di riferimento per introdurre lo strumento del PLB al fine di rafforzare la stabilit\u00e0 del settore finanziario. A marzo 2023 il PLB \u00e8 stato posto in vigore per mezzo di un\u2019ordinanza nel contesto dell\u2019acquisizione di Credit Suisse da parte di UBS. Con il presente progetto il Consiglio federale intende trasporre nel diritto ordinario il dispositivo PLB e alcune disposizioni dell\u2019ordinanza ancora necessarie.
Le banche di rilevanza sistemica forniscono servizi fondamentali la cui interruzione pu\u00f2 comportare notevoli squilibri nel sistema finanziario e causare importanti danni all\u2019economia. Ci\u00f2 riguarda, in particolare, le operazioni di deposito e di credito nonch\u00e9 il traffico dei pagamenti.
Misure volte a rafforzare la fiducia decise gi\u00e0 nel 2022
Per rafforzare la resilienza delle banche di rilevanza sistemica, negli ultimi anni il Consiglio federale e il Parlamento hanno definito requisiti pi\u00f9 stringenti in materia di fondi propri e di liquidit\u00e0 e migliorato la capacit\u00e0 di risanamento e di liquidazione di queste banche. Nel 2022 il Consiglio federale ha stabilito parametri di riferimento per l\u2019introduzione di un sostegno alla liquidit\u00e0 garantito dallo Stato, al fine di accrescere la fiducia degli operatori del mercato nella capacit\u00e0 di sopravvivenza di una banca di rilevanza sistemica ricapitalizzata e solvibile. Il PLB fa parte degli strumenti standard utilizzati in caso di crisi bancarie: aumenta le probabilit\u00e0 di riuscita di un eventuale risanamento di una banca di rilevanza sistemica, contribuendo quindi alla stabilit\u00e0 finanziaria, e permette di equiparare le banche di rilevanza sistemica in Svizzera alle loro concorrenti estere, colmando cos\u00ec una lacuna esistente. Inoltre, il Regno Unito, gli Stati Uniti, l\u2019UE, il Giappone e il Canada hanno gi\u00e0 adottato il dispositivo PLB o uno strumento analogo.
Adempimento del mandato conferito nel 2022 e trasposizione nel diritto ordinario
Nel contesto della gestione della crisi di fiducia che aveva colpito Credit Suisse, il 16 marzo 2023 il Consiglio federale ha introdotto le basi legali del PLB attraverso il diritto di necessit\u00e0. Il presente progetto si prefigge ora di adempiere il mandato del Consiglio federale conferito nel 2022 e di trasporre nel diritto ordinario alcune disposizioni dell\u2019ordinanza di necessit\u00e0 emanata nel marzo 2023. Sono tuttavia diventate obsolete le disposizioni sulla garanzia a copertura delle perdite concessa dalla Confederazione a UBS per determinati attivi che quest\u2019ultima ha assunto da Credit Suisse. Queste norme erano ancora contenute nell\u2019avamprogetto posto in consultazione, ma sono state soppresse a seguito della rescissione del contratto di garanzia da parte di UBS.
Integrazione con un indennizzo forfettario
Nel complesso il progetto \u00e8 stato accolto dalla maggioranza dei partecipanti alla consultazione. Per dare seguito a una richiesta formulata da pi\u00f9 parti, il PLB \u00e8 stato integrato con un indennizzo forfettario che le banche di rilevanza sistemica dovranno versare previamente alla Confederazione. In questo modo si vuole indennizzare il rischio assunto dalla Confederazione e ridurre le distorsioni della concorrenza. L\u2019importo forfettario \u00e8 dovuto a prescindere dalla concessione di un PLB. Il ricorso effettivo a questo strumento \u00e8 inoltre soggetto al pagamento di premi e interessi.
Contestualmente al progetto concernente l\u2019introduzione di una garanzia statale della liquidit\u00e0 sono in corso anche i lavori sulla valutazione globale della regolamentazione \u00abtoo big to fail\u00bb. Il Consiglio federale presenter\u00e0 i risultati nella primavera del 2024 nell\u2019ambito di un rapporto.
Che cosa si intende con \u00abPublic Liquidity Backstop\u00bb (PLB)?
Il PLB \u00e8 una garanzia statale della liquidit\u00e0 che fa parte degli strumenti standard utilizzati in caso di crisi bancarie. A questo strumento si ricorre quando i fondi liquidi propri di una banca non sono pi\u00f9 sufficienti ad adempiere gli impegni finanziari e quando \u00e8 esaurita la possibilit\u00e0 della banca centrale di fornire un sostegno straordinario alla liquidit\u00e0 a fronte di sufficienti garanzie. In questi casi, la concessione di un PLB (terza linea di difesa) permette alla banca centrale di approvvigionare la banca interessata, nel quadro di un risanamento, con ulteriori fondi liquidi garantiti dallo Stato. L\u2019ammontare della garanzia \u00e8 stabilito caso per caso a seconda della situazione.
Voir 24.098 La gestione delle autorit\u00e0 federali nel contesto della crisi di Credit Suisse. Rapporto della Commissione parlamentare d'inchiesta (CPI)
Nella sessione primaverile il Consiglio degli Stati ha deciso di sospendere la trattazione del messaggio per l\u2019introduzione di una garanzia statale della liquidit\u00e0 (\u00abPublic Liquidity Backstop\u00bb, 23.062) e di due mozioni (21.3910 e 23.3462). La CET-N propone all\u2019unanimit\u00e0 di aderire a questa decisione. Riconosce infatti la necessit\u00e0 del Consiglio degli Stati di discutere il disegno 23.062 contestualmente alle ulteriori misure \u00abtoo big to fail\u00bb (TBTF), in particolare agli adeguamenti previsti dell\u2019esigenza in materia di fondi propri.
Segreteria della Commissione dell'economia e dei tributi (CET)
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