In Svizzera la definizione e la gestione delle persone politicamente esposte (PEP) \u00e8 disciplinata dalla Legge federale sul riciclaggio di denaro (LRD), in particolare all\u2019articolo 2a, dall\u2019Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro e dalla Legge federale sulla restituzione dei valori patrimoniali di provenienza illecita di persone politicamente esposte (LRAI).
Tale quadro normativo, volto giustamente a prevenire fenomeni di corruzione e riciclaggio, impone agli intermediari finanziari obblighi rafforzati di diligenza nelle relazioni con le PEP. La categoria comprende anche i politici nazionali, quali membri del Parlamento federale.
Nella pratica, tuttavia, essere qualificati come PEP comporta per un Parlamentare svizzero conseguenze concrete e penalizzanti rispetto a un normale cittadino. Un esempio significativo \u00e8 l\u2019accesso al credito ipotecario: l\u2019obbligo per le banche di sottoporre queste relazioni a procedure di compliance pi\u00f9 onerose porta spesso a un numero ridotto di offerte, a condizioni meno favorevoli o addirittura a un rifiuto del finanziamento.
Questa situazione genera una disparit\u00e0 ingiustificata tra chi esercita una funzione pubblica in Svizzera e il resto della popolazione, rischiando peraltro di scoraggiare la partecipazione politica.
Alla luce di quanto sopra, chiedo al Consiglio federale:
Ad 1: nella sua risposta all\u2019interpellanza Broulis 24.3525, il Consiglio federale ha dichiarato di essere consapevole del fatto che le banche possano rifiutare o interrompere le relazioni d\u2019affari con singoli clienti o categorie di clienti (comprese le PMI, le start up, le ONG e le associazioni internazionali), qualora li associno a un rischio pi\u00f9 elevato. Tali decisioni rientrano nella gestione del rischio propria degli istituti finanziari. Tuttavia, il Consiglio federale non \u00e8 a conoscenza di casi in cui parlamentari abbiano subito svantaggi discriminatori, in particolare difficolt\u00e0 nell\u2019ottenere un credito ipotecario o altre forme di finanziamento, unicamente per via del loro status di PEP in Svizzera. Anche perch\u00e9 le relazioni d\u2019affari con PEP in Svizzera non sono automaticamente considerate a rischio elevato.
Ad 2 e 3: gi\u00e0 secondo il diritto vigente, le PEP in Svizzera e all\u2019estero sono trattate in modo diverso. Mentre le relazioni d\u2019affari con le PEP all\u2019estero sono in ogni caso considerate relazioni d\u2019affari comportanti un rischio elevato (art. 6 cpv. 3 LRD), per le PEP in Svizzera \u00e8 necessario che, oltre allo status di PEP, sia presente almeno un ulteriore criterio di rischio, ad esempio legami con Paesi a rischio o transazioni insolite (art. 6 cpv. 4 LRD; art. 13 e 14 dell\u2019ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro).
Le disposizioni applicabili alle PEP in Svizzera sono concepite in modo proporzionato e basato sul rischio, tenendo conto delle specificit\u00e0 della Svizzera quale Paese a basso rischio di corruzione. Il Consiglio federale non ritiene necessario intervenire in materia. Non interviene nell\u2019ambito di competenza dell\u2019autorit\u00e0 di vigilanza n\u00e9 nella responsabilit\u00e0 e nelle competenze degli intermediari finanziari.
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